Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Nein, aktuell bieten wir Factoring für Forderungen aus dem Ausland nicht an.

Factoring eignet sich besonders für Unternehmen:
– Der Produktions-, Handels- oder Dienstleistungsbranche.
– Mit einer großen Anzahl an offenen Forderungen und/oder langen Zahlungszielen.
– Die einen hohen Investitionsbedarf haben.
– Die schnelles Wachstum erleben und Liquidität benötigen.
– Die ein hohes Forderungsvolumen haben.
– Die das Mahn- und Inkassowesen auslagern möchten.
– Die sich vor Zahlungsausfällen schützen wollen.
Factoring eignet sich für Unternehmen jeder Grösse, insbesondere auch für KMUs und Start-ups. MantaFlow bietet Factoring ausschliesslich für Unternehmen mit B2B-Kundschaft an.

Ja, Sie können die Zahlungsziele individuell für Ihre Kunden festlegen. Wir richten uns dann nach Ihren Wünschen.

Sie erreichen uns telefonisch unter +41 (0)41 589 51 61 oder per E-Mail an [info@mantaflow.ch](mailto:info@mantaflow.ch). Gerne beraten wir Sie persönlich und erstellen Ihnen ein unverbindliches Angebot. Kontaktieren Sie uns – unser Team hilft Ihnen gerne weiter!

Eine kostenlose Probenutzung der Plattform wird grundsätzlich nicht angeboten. Sie haben im ersten Jahr das Recht, mit einer Kündigungsfrist von drei Monaten, bereits nach sechs Monaten zu kündigen. Wenn ausdrücklich erwünscht, kann Ihnen unser Team auf Anfrage eine Demonstration der Plattform arrangieren. Weitere Informationen in den Nutzungsbedingungen.

Offenes Factoring: Geeignet, wenn Transparenz wichtig ist und Ihre Kunden bereits mit Factoring vertraut sind. Es vereinfacht auch die Abwicklung, da die Zahlungen direkt an uns erfolgen. Kunden werden durch einen Vermerk auf der Rechnung über die Abtretung und die neue Bankverbindung informiert.

Stilles Factoring: Geeignet, wenn Sie für Ihre Kundenbeziehungen mehr Diskretion wünschen.

Ihre Kunden bzw. Debitoren überweisen den Rechnungsbetrag nicht mehr an Sie, sondern direkt an MantaFlow (beim offenen Factoring). Sie werden durch einen Vermerk auf der Rechnung über die Abtretung und die neue Bankverbindung informiert, auf die zukünftig die fälligen Rechnungsbeträge überwiesen werden müssen.

Factoring mit Regress: Wenn Ihr Kunde nicht zahlt, müssen Sie den vorfinanzierten Betrag an uns zurückzahlen. Diese Option ist in der Regel kostengünstiger.

Factoring ohne Regress: Wir tragen das Risiko eines Zahlungsausfalls. Dies bietet Ihnen maximale Sicherheit, ist jedoch in der Regel teurer.

Factoring führt in der Regel nicht zu einem Mehraufwand in der Buchhaltung, da eine offene Forderung abgetreten wird und im Gegenzug Liquidität erhalten wird. Allerdings gibt es einige Besonderheiten in der Buchhaltung. Es kommt darauf an, ob es sich um Factoring ohne oder mit Regress handelt.

Beispiel: Verbuchung ohne Regress
Schritt 1: Verkauf der Forderung an MantaFlow (80 % Auszahlung, 20 % Sicherungseinbehalt):
Bank (80 %) / Forderungen Debitoren (100 %)
Factoring-Sicherheit / Forderungen Debitoren (20 %)
Schritt 2: Ausbuchung des Sicherungseinbehalts, wenn MantaFlow den Restbetrag auszahlt:
Bank / Factoring-Sicherheit (20 %)
Schritt 3: Factoring-Gebühren verbuchen:
Factoring-Aufwand / Bank (Gebührenbetrag)

Beispiel: Verbuchung mit Regress
Schritt 1: Erhalt der Vorauszahlung (80 %) von MantaFlow:
Bank / Verbindlichkeit Factoring (80 %)
Schritt 2: Zahlung des Debitors erfolgt an MantaFlow:
Verbindlichkeit Factoring / Forderungen Debitoren (100 %)
Schritt 3: Factoring-Gebühren verbuchen:
Factoring-Aufwand / Bank (Gebührenbetrag)

Zusammengefasst:
– Factoring verändert die Bilanzstruktur – weniger Forderungen, mehr Liquidität.
– Buchhaltung hängt vom Factoring-Typ ab – mit Regress bleibt Risiko beim Unternehmen.
– Factoring-Gebühren als Aufwand verbuchen.
– Umsatzsteuer bleibt unverändert.

Factoring ist eine Finanzierungsform, bei der Sie Ihre offenen Forderungen (Rechnungen) aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen an MantaFlow abtreten. Wir zahlen Ihnen bis zu 100 % des Brutto-Rechnungsbetrags in der Regel innerhalb von 24 Stunden aus, abzüglich einer Factoringgebühr. Dies verschafft Ihnen sofortige Liquidität und Flexibilität. Wir übernehmen dann (je nach Factoring-Art) das Mahnwesen und das Ausfallrisiko. Voraussetzung für die Abtretung einer Forderung ist in der Regel, dass die Leistung einwandfrei und vollständig erbracht wurde.

Wir bieten verschiedene Factoring-Modelle an, um den unterschiedlichen Bedürfnissen Ihres Unternehmens gerecht zu werden:
– Offenes Factoring (Open Factoring): Ihre Kunden werden über die Abtretung der Forderung informiert und zahlen direkt an MantaFlow.
– Stilles Factoring (Silent Factoring): Ihre Kunden werden nicht informiert, und Sie leiten die Zahlungen an MantaFlow weiter.
– Factoring mit Regress (Recourse Factoring): Sie tragen das Ausfallrisiko, wenn Ihr Kunde nicht zahlt.
– Factoring ohne Regress (Non-Recourse Factoring): Das Ausfallrisiko geht auf MantaFlow über. Sie müssen sich nicht mehr darum kümmern, ob Ihr Kunde zahlt.

Wir bieten verschiedene Factoring-Modelle an, um den unterschiedlichen Bedürfnissen Ihres Unternehmens gerecht zu werden:

n
• Offenes Factoring: Ihre Kunden werden über die Abtretung der Forderung informiert und zahlen direkt an MantaFlow.
n
• Stilles Factoring: Ihre Kunden werden nicht informiert, und Sie leiten die Zahlungen an MantaFlow weiter.
n
• Echtes Factoring (ohne Regress): Das Ausfallrisiko geht auf MantaFlow über. Sie müssen sich nicht mehr darum kümmern, ob Ihr Kunde zahlt.
n
• Unechtes Factoring (mit Regress): Sie tragen das Ausfallrisiko, wenn Ihr Kunde nicht zahlt.
n

Die Kosten hängen von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. dem Factoringvolumen, der Bonität Ihrer Kunden, der gewählten Factoring-Art und der Branche. Bevor eine Forderung abgetreten wird, erhalten Sie jeweils direkt auf der Plattform ein Angebot zu der jeweiligen Forderung und können es annehmen oder ablehnen.

Typischerweise setzen sich die Kosten wie folgt zusammen:

Factoring-Prämie: Ein Prozentsatz des Brutto-Rechnungsbetrags für die beanspruchte Factoring-Dienstleistung sowie Vorfinanzierung der Forderung.

Sicherungseinbehalt: Ein kleiner Prozentsatz (z.B. 10%) des Brutto-Rechnungsbetrags, der als Rücklage für mögliche Rabatte, Skonti oder Reklamationen dient. Dieser wird nach Begleichung der Rechnung durch den Kunden oder spätestens nach einer bestimmten Frist (z.B. 90 Tage) ausgezahlt.

Wir erstellen Ihnen gerne ein individuelles Angebot: Jetzt Offerte anfragen.

Hier finden Sie die Gebührenübersicht.

Für ein unverbindliches Angebot benötigen wir einige Kennzahlen wie den zu finanzierenden Jahresumsatz, das durchschnittliche Zahlungsziel Ihrer Kunden, die durchschnittliche Rechnungsgrösse und die Anzahl Ihrer Debitoren.

Für den Antrag benötigen wir dann in der Regel:
– Jahresabschlüsse
– Liste der offenen Debitoren
– Aktuelles Auftragsbuch
– Musterrechnung
– AGB
– Informationen zur Inhaberschaft
Je nach Branche und Tätigkeit können weitere Unterlagen erforderlich sein.

Factoring bietet zahlreiche Vorteile für Ihr Unternehmen:
– Sofortige Liquidität: Erhalten Sie Ihr Geld in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
– Schutz vor Zahlungsausfall: Wir übernehmen das volle Ausfallrisiko Ihrer Forderungen (bei Factoring ohne Regress).
– Debitorenmanagement: Wir übernehmen das Mahnwesen und das Inkasso.
– Verbesserte Bilanz: Factoring verkürzt Ihre Bilanz und verbessert Ihre Eigenkapitalquote.
– Wettbewerbsvorteil: Bieten Sie Ihren Kunden längere Zahlungsziele.
– Planungssicherheit: Kalkulierbare Finanzierungsquelle, die sich an Ihren Umsätzen orientiert.
– Fokus auf Kerngeschäft: Entlastung Ihrer internen Ressourcen.
– Bessere Konditionen bei Lieferanten: Durch schnellere Zahlung können Sie Skonti und Rabatte aushandeln.

Sie erstellen und versenden weiterhin, wie gewohnt, die Rechnungen.

Unsere Kernkompetenz ist die Finanzierung, weswegen das Mahn- und Inkassowesen mehrheitlich automatisiert ist. Das Spätinkasso ist an spezialisierte und vertrauenswürdige Schweizer Partner ausgelagert. Wir legen Wert auf eine transparente Zusammenarbeit. Über unser Online-Portal haben Sie rund um die Uhr die Möglichkeit, auf Ihr Kundenkonto zuzugreifen und sich über den aktuellen Stand Ihrer eingereichten Rechnungen zu informieren. Zusätzlich steht Ihnen ein persönlicher Kundenberater zur Seite.

Beim offenen Factoring informieren wir Ihre Kunden mit einem Abtretungsvermerk auf der Rechnung, die direkt aus der Plattform via E-Mail verschickt wird. Ihre Kunden werden aufgefordert, den ausstehenden Betrag direkt an MantaFlow zu überweisen. Wir teilen Ihnen gerne die Formulierung des Abtretungsvermerks mit.

Sollten Sie eine bereits eingereichte Rechnung hochladen, werden Sie Ihre Kunden direkt aus der Plattform via E-Mail über die Abtretung der Forderung informieren.

Nachdem wir alle notwendigen Unterlagen von Ihnen erhalten haben, dauert es in der Regel 2–3 Tage, bis wir alles geprüft haben und den Vertrag abschliessen können.

Grundsätzlich ändert sich für Ihre Kunden wenig. Beim offenen Factoring werden sie darüber informiert, dass die Zahlung an MantaFlow zu leisten ist. Ihre Kunden profitieren weiterhin von den vereinbarten Zahlungszielen, die Sie individuell festlegen können. Es ist ratsam, Ihre Kunden über die Zusammenarbeit mit uns zu informieren.

Diese Bedenken sind unbegründet. Factoring ist eine etablierte Finanzierungsform, die von Unternehmen zur Liquiditätssteigerung, Risikominimierung und Effizienzsteigerung eingesetzt wird. Factoring wird oft mit finanziellen Engpässen assoziiert, doch das ist ein Missverständnis. Viele Unternehmen nutzen Factoring strategisch, um Liquidität zu optimieren, Wachstum zu finanzieren und administrative Prozesse zu verbessern – nicht weil sie in Schwierigkeiten stecken.

Factoring ist mit Kosten verbunden, doch entscheidend ist der daraus resultierende Nutzen. Daher sollten die Kosten stets im Verhältnis zum Gesamtnutzen für das Unternehmen betrachtet werden, um eine fundierte und wirtschaftlich sinnvolle Entscheidung zu treffen. Einige Gründe, die für das MantaFlow Factoring sprechen:
– Keine neuen Schulden – Bilanzoptimierung
– Factoring ist kein Kredit, sondern ein Forderungsverkauf.
– Führt zu einer Bilanzverkürzung, da Forderungen ausgebucht werden (bei Factoring ohne Regress).
– Verbesserung der Eigenkapitalquote → bessere Kreditwürdigkeit und Bonität.
– Möglichkeit für flexibles Wachstum & bessere Einkaufskonditionen
– Wachstum ohne Bankkredit, da Finanzierung mit eigenen Rechnungen erfolgt.
– Bessere Verhandlungsmacht mit Lieferanten durch schnellere Zahlungen.
– Erweiterung des Kundenportfolios möglich, auch wenn Neukunden längere Zahlungsziele verlangen.
– Sofortige Liquidität statt lange Zahlungsfristen
– Auszahlung der Rechnungen bis zu 100 % innerhalb von 24 Stunden.
– Bessere Liquiditätssteuerung und planbare Cashflows.
– Schutz vor Zahlungsausfällen (bei Factoring ohne Regress)
– MantaFlow übernimmt das Risiko, falls der Debitor nicht zahlt.
– Keine zusätzlichen Verluste oder Abschreibungen auf uneinbringliche Forderungen.
– Entlastung des Mahn- und Inkassowesens
– MantaFlow übernimmt das Mahn- und Inkassowesen.
– Weniger Verwaltungsaufwand für die eigene Buchhaltung.
– Einsparung von Personalkosten im Forderungsmanagement.

Der Sicherungseinbehalt dient MantaFlow als Rücklage, um mögliche Rabatte, Skonti oder Reklamationen abzudecken. In der Regel beträgt dieser 10 Prozent des Brutto-Rechnungsbetrags und wird nach Begleichung des Rechnungsbetrags durch den Debitor, jedoch spätestens 90 Tage nach Fälligkeit, ausgezahlt.

Ja, Sie können in der Regel selbst entscheiden, welche Rechnungen Sie an uns verkaufen resp. abtreten möchten.

Die Warenkreditversicherung kann auf Wunsch in den Vertrag eingebunden werden.

Beim Factoring ohne Regress geht das Ausfallrisiko auf MantaFlow über. Der bereits ausgezahlte Rechnungsbetrag verbleibt auf Ihrem Konto. Beim Factoring mit Regress müssen Sie für den Betrag aufkommen.

Die Kosten hängen von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. dem Factoringvolumen, der Bonität Ihrer Kunden, der gewählten Factoring-Art und der Branche. Bevor eine Forderung abgetreten wird, erhalten Sie jeweils direkt auf der Plattform ein Angebot zu der jeweiligen Forderung und können es annehmen oder ablehnen.

Typischerweise setzen sich die Kosten wie folgt zusammen:
– Factoring-Prämie: Ein Prozentsatz des Brutto-Rechnungsbetrags für die beanspruchte Factoring-Dienstleistung sowie die Vorfinanzierung der Forderung.
– Sicherungseinbehalt: Ein kleiner Prozentsatz (z. B. 10 %) des Brutto-Rechnungsbetrags, der als Rücklage für mögliche Rabatte, Skonti oder Reklamationen dient. Dieser wird nach Begleichung der Rechnung durch den Kunden oder spätestens nach einer bestimmten Frist (z. B. 90 Tage) ausgezahlt.

Wir erstellen Ihnen gerne ein individuelles Angebot. Registrieren Sie sich jetzt.

In der Regel zahlen wir Ihnen den Rechnungsbetrag innerhalb von 24 Stunden nach Einreichung der Rechnung aus.

Sie erhalten Zugang zu unserem Online-Kundenportal, über das Sie Ihre Rechnungen einfach und sicher einreichen können.

– Sie erbringen Ihre Leistung oder liefern Ihre Ware.
– Sie erstellen die Rechnung.
– Sie reichen die Rechnung bei MantaFlow ein (elektronisch).
– Wir prüfen die Rechnung und überweisen Ihnen den Betrag (abzüglich Gebühren) in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
– (Beim offenen Factoring) Wir informieren Ihren Kunden über die Abtretung.
– Ihr Kunde zahlt die Rechnung an MantaFlow.